Подписывайтесь на мой Telegram-канал, посвящённый криптовалютам: t.me/GainProfitCrypto.
В последнее время криптовалютой интересуются все, от мала до велика. Я сам лично видел, как осенью несколько пенсионеров говорили про Bitcoin, вместо обсуждения урожая огурцов. Но много ли мы на самом деле знаем о криптовалюте и насколько полно осознаём всю масштабность этого явления?
Большинство людей видят в ней только виртуальные деньги, которые могут быть аналогами фиатных денег. Инвесторы рассматривают криптовалюту, как актив, который стабильно растёт в цене. Спекулянты не могут нарадоваться волатильностью данных валют и зарабатывают на купле и продаже монет на бирже. Но на самом деле — это лишь верхушка айсберга.
Дело в том, что криптовалюты построены на технологии Blockchain, а это действительно революционная технология, которая способна изменить мир к лучшему. Эта технология помогает упростить и улучшить многие процессы.
ICO — это именно такая процедура, реализованная на технологии Blockchain, которая полностью изменила представление людей о краудфандинге и инвестировании стартапов.
Оглавление.
Что такое ICO простыми словами?
Попробую объяснить на пальцах:
Предположим, есть стартап или молодая компания. Для развития любой компании нужен стартовый капитал. Раньше для этого нужно было брать ссуды у банкиров, обращаться в инвестиционные фонды или к бизнес-ангелам.
Сейчас любая компания может выпустить токены (собственную криптовалюту). А любой желающим может купить эти токены по заниженной цене. В процессе такой сделки компания получит необходимый стартовый капитал, а инвестор получит токены, благодаря которым он сможет пользоваться услугами и продуктами данной компании, а в будущем продать их на бирже, когда стоимость криптовалюты вырастет.
Таким образом, IСO очень похоже на классическое IPO, а токены на акции. Конечно, между этими понятиями есть серьёзные отличия, поэтому подробнее об этом читайте ниже.
ICO (айсио) — это аббревиатура, которая расшифровывается “Initial Coin Offerings”. Переводится, как “первичное размещение монет”.
Рост рынка ICO в 2017 году (источник: www.bloomberg.com).
Для стартапа это отличный способ получить инвестиции для своего бизнеса быстро и с минимальными затратами. Инвесторы рассматривают покупку криптоакций, как высокорискованное венчурное инвестирование, которое способно принести крупную прибыль за относительно короткий срок.
Рост популярности ICO (данные на апрель 2017, источник: www.smileexpo.ru)
Отличия ICO от IPO.
Может показаться, что IСO и IPO являются практически идентичными процедурами, а акции и криптоакции — это вообще одно и то же. Но на самом деле, между этими понятиями существует рад различий:
Различия между IPO и ICO (источник: habrahabr.ru).
Плюсы для инвесторов.
Инвестировать в ICO сейчас модно. Но у этого тренда есть довольно явные причины, которые побуждают инвесторов интересоваться новыми ICO проектами.
Минусы для инвесторов.
Часто люди замечают только плюсы и забывают, что у каждой монеты есть две стороны. Ниже приведены основные минусы ICO:
Почему стартап не становится успешным?
Даже, если основатели стартапа не являются мошенниками и серьезно и профессионально подошли к своему детищу, всё равно высоки шансы, что проект станет неуспешным.
Источник: icohub.org.
Как выбрать ICO? 6 правил успешного инвестирования в ICO.
Стоит сразу отметить, что нет стратегии по подбору проекта, которая позволит быть уверенным на 100%, что анализируемый стартап окажется успешным. Многое здесь решает опыт, чутьё и везение.
Для получения опыта часто рекомендуют отобрать 50 успешных компаний, прошедших ICO, и проанализировать их, отследив общие “параметры успешности”. Таким образом действительно можно получить много интересной информации.
Для самостоятельного подбора проекта, вам нужно изучить его официальный сайт и обратить внимание на следующую информацию:
На сайте должна быть представлена команда, работающая над проектов. Каждого представителя команды необходимо изучить, ведь это важнейший параметр при анализе IPO.
Во-первых, раздел с командой должен давать полную информацию: имя, должность, контакты, опыт работы. Но верить этим данным не обязательно, лучше поискать в сети информацию об участниках команды и поинтересоваться их репутацией. Хорошо, если кто-нибудь из них уже участвовал в создании успешного проекта.
Пример оформления раздела с командой.
Также стоит оценить сбалансированности команды. Важно, чтобы в ней были разноплановые специалисты.
Если команда владеет значительным процентом от токенов без права их продажи в течение определённого периода, то это является серьёзным плюсом. Значит, команда верит в успех проекта.
Это документ который создаётся основателями и описывает суть проекта. В этом документа должны быть прописаны цели, специфика продукта, анализ рынка, бизнес-план, бюджет этапы финансирования и т.д.
Чем больше конкретики в White Paper, тем лучше. Если в этом документе много воды, то это должно насторожить инвестора. Отличить “хорошую” белую книгу от “плохой” поможет опыт. Изучите White Paper успешных проектов, чтобы понимать, какого качества должен быть этот документ.
Какая информация содержится в WhitePaper.
Но для русскоязычного инвестора основная проблема изучения White Paper упирается в языковой барьер. Большинство проектов стартуют в США и все их документы доступны только на английском языке.
Дорожной картой называют расписанный план действий по реализации проекта. Чаще всего она представлена в виде инфографики и размещена на официальном сайте стартапа.
В ней указаны этапы и сроки реализации проекта. Не всегда в дорожной карте можно увидеть чёткие даты, иногда описывается только последовательность этапов.
Пример дорожной карты.
При изучении дорожной карты нужно обратить внимание на реальность целей на каждом этапе. Во-первых, цели должны быть достижимые, а, во-вторых, достаточно амбициозные.
Продукт и токены взаимосвязаны. Если продукт будет действительно полезным, то и токены будут расти в цене.
Легко оценить полезность продукта тем людям, кто является его целевой аудиторией. Часто такие люди готовы финансировать стартап не ради продажи токенов, а потому что хотели бы получить данный продукт. Именно на такую аудиторию, в первую очередь, и опирается стартап.
Кроме этого, нужно изучить информацию о токенах. Какую именно ценность они будут иметь после ICO: скидки, бесплатные продукты или услуги и т.д.
Также часто рекомендуют изучить, насколько обосновано использование технологии Blockchain в данном проекте. Если эта технология будет позволять выигрывать конкуренцию у других продуктов, представленных на рынке, то это большой плюс.
После того, как мы поверили в продукт, нужно поверить в стартап. Какие цели перед собой ставят основатели? Какое место отводят себе на рынке? Способны ли они конкурировать?
Было бы здорово, если бы у команды были чёткие цели, понимание, как их реализовать и пошаговый план.
Вы должны получить чёткий ответ на вопрос: “На что конкретно пойдёт необходимая сумма?”. Основатели стартапа должны обосновать, что заложено в бюджет.
Как купить и продать токены ICO? Пошаговый план.
Мы можете выбрать один из двух путей: купить токены непосредственно на ICO или же купить их после ICO.
Как купить токены на ICO?
Большинство проектов принимают инвестиции в криптовалюте, поэтому перед покупкой токенов необходимо иметь в своих личных криптовалютных кошельках Bitcoin или Ethereum.
Многие сервисы предоставляют возможность регистрации криптовалютных кошельков. Одним из самых популярных является Blockchain.info. На нём можно открыть и Bitcoin, и Ethereum кошельки.
Существует несколько способов покупки криптовалюты за фиатные деньги, например, рубли. Я предпочитаю пользоваться онлайн-обменниками. С их помощью можно совершать обмен, как в одну, так и в другую сторону: купить криптовалюту за рубли или же обменять криптомонеты на реальные деньги.
Существует большое количество обменников. Для того, чтобы совершать обмен только на надёжных обменниках по лучшему курсу, рекомендую воспользоваться мониторингом обменников BestChange.
Просто выберите нужное направление обмена и обменники отсортируются по лучшему курсу. Там же вы сможете прочитать отзывы о каждом обменнике.
Иными словами, вам нужно купить токены за криптовалюту. Основатели стартапа на своём официальном сайте публикуют кошелёк, на который и собираются средства. По этим реквизитам и нужно совершить перевод. Обратите внимание, что номер кошелька должен быть опубликован именно на официальном сайте проекта.
Почти всегда кошелёк для хранения токенов входит в экосистему проекта, то есть кошелёк вам предоставит сама компания. Но, если вы заботитесь о повышенной безопасности своих монет, то можете воспользоваться аппаратными кошельками, например, Trezor и Ledger.
Также можно хранить монеты на бирже. Самыми популярными биржами токенов являются Poloniex и Bittrex.
Если вы хотите избавиться от токенов, например, чтобы зафиксировать прибыль или убытки, то продажа осуществляется через биржу. Полученную от продажи токенов криптовалюту вы сможете вывести на свои кошельки.
Как купить и продать токены после ICO?
Процесс здесь проходит точно так же, как и в том случае, если бы вы планировали покупать токены на ICO. Выше я уже подробно описывал процесс обмена фиатных денег на криптовалюту.
Сначала находите биржу, на которой торгуются интересующие вас токены. После этого заводите деньги на эту биржу.
Дело в том, что самые популярные криптовалютные биржи нельзя пополнить фиатными деньгами, поэтому Bitcoin и Ethereum придётся переводить из своих кошельков.
Теперь нужно купить интересующие токены, обменяв их на ваши монеты Bitcoin или Ethereum.
Хранить токены можно, как на бирже, так и выведя их на свои аппаратные кошельки. Если вы решите избавиться от токенов, то можете продать их за криптовалюту на этой же бирже, потом вывести монеты на свои криптовалютные кошельки.
Как получить токены ICO бесплатно? Раздача токенов: Баунти- и Airdrop-программы.
Не готовы вкладывать в ICO проекты и считаете, что такие высокорискованные инвестиции не для вас? А что, если я скажу, что токены можно получать абсолютно бесплатно?
Это вполне реально и многие проекты раздают монеты, не требуя деньги взамен. Они предлагают любому желающему поучаствовать в их Bounty- или Airdrop-программах.
За какие действия можно получить бесплатные токены ICO?
Каждый ICO проект выставляет свои условия Банти-программы. С самыми популярными “оплачиваемыми” действиями вы можете ознакомиться ниже:
Зачем ICO компании нужна Bounty-программа?
Рекламная кампания — это довольно затратное мероприятие. За счёт Баунти-программы проекты планируют снизить расходы на рекламу и переложить основную их часть на пользователей, которые будут делать всю работу за токены. Так как токены на этапе подготовки к ICO ничего не стоят, то и для компании это мероприятие проходит бесплатно. То есть для стартапа тут нет никаких рисков и расходов.
Может показаться, а какая польза от обычной регистрации? Расчёт здесь на то, что вы, как минимум, узнаете о компании, ознакомитесь с её сайтом и может быть захотите в дальнейшем инвестировать в неё. С другой стороны, может быть, зарегистрировавшись, вы вы узнаете о партнёрской ссылке и начнёте рассказывать друзьям о данной компании, а может быть даже рекламировать её в социальных сетях или на форумах.
С помощью Bounty- и Airdrop-компаний стартап запускает сарафанное радио и распространяет информацию о себе через социальные сети и форумы.
Где смотреть перспективные ICO проекты? Рейтинги новых криптовалют.
Будущие и уже прошедшие ICO размещаются на различных площадках. В последнее время появились рейтинги ICO проектов с подборками и краткими описаниями самых перспективных стартапов, например, ICORating.com.
Также существуют ICO-трекеры (мониторинги проектов), которые содержат списки большинства ICO-стартапов. Рейтингов здесь обычно нет, но явных мошенников они всё-равно стараются не пропускать.
Примеры трекеров:
Возможно, в будущем я буду подготавливать свою подборку лучших ICO проектов. Так что следите за обновлениями блога.
Как провести ICO для своего проекта?
Выход на ICO обычно осуществляется в 4 этапа:
На этом этапе готовится небольшая презентация, описывающая основные идеи и цели, которые вы планируете реализовать в будущем проекте. Эта презентация представляется на суд инвесторам. Чаще всего она распространяется на криптовалютных форумах.
Задача пре-анонса получить обратную связь от инвесторов. Возможно, во время этого этапа вы поймёте, что ваша идея не получила поддержки и откажетесь от неё или основательно переработаете.
На 2 этапе компания публикует Оферту. Это своеобразный договор между основателями стартапа и инвесторами, в котором подробно прописываются все условия:
Дело в том, что на ICO выходят молодые и малоизвестные стартапы. Поэтому за период пиар-компании стартап должен представить себя наибольшему количество потенциальных инвесторов. Основной аудиторией здесь являются “бизнес-ангелы” и частные инвесторы.
Во время PR-кампания используются все известные маркетинговые инструменты:
Эмиссию токенов можно провести двумя вариантами:
Если необходимую сумму собрать не удаётся, то чаще всего компания возвращает инвесторам их деньги обратно и процедура ICO признаётся несостоявшейся.
Преимущества ICO для бизнеса (источник: cryptinvest.biz).
Самые успешные ICO проекты в России и Мире.
Первым проектом, использовавшим ICO для привлечения инвестиций, стал Mastercoin. В 2013 году этот проект собрал 5 млн. долларов.
При этом самым популярным проектом, проводившим ICO, на сегодняшний день является проект от нашего соотечественника Виталика Бутерина, который назвается Etheteum. В 2014 году было собрано 18 млн. долларов.
Ещё один интересный рекорд установил один из основателей Mozilla Брендан Эйх, который собрал на ICO 35 млн. доллров на свой новый браузер Brave. Но рекорд здесь не в количестве собранных денег, а в скорости. Дело в том, что набрал он необходимую сумму всего за 27 секунд.
Примеры самых успешных ICO. ТОП 5:
Сначала рассмотрим стартапы, которым удалось собрать наибольшее количество инвестиций.
Filecoin — это детище калифорнийской компании Protocol Labs. Представляет из себя эффективное решения для хранения любых данных.
Tezos — проект, зарегистрированный в Швейцарии. Компании удалось за 5 дней собрать на ICO 157 млн. долларов. Позиционируют себя, как замену Ethereum.
EOS — это проект от компании Block.one, которая зарегистрирована на Каймановых островах. Представляет из себя решение по автоматизации бизнес процессов в финансовой сфере.
Bancor — это платформа, реализованная на Blockchain Ethereum, которая предназначена для обмена токенов стандарта ERC20. Компании удалось собрать 140 млн. долларов за 3 часа.
Status — это сингапурский стартап. Представляет из себя децентрализованное приложение, которое позиционирует себя, как аналог Telegram.
ТОП 5 ICO, которые принесли самый большой доход инвесторам.
Курсы криптовалют постоянно меняются. Поэтому в качестве самых успешных для инвесторов стартапов мы будем рассматривать ТОП 5 проектов по данным Icostats.com. Отсортируем их по разнице между ценой ICO и ценой, по которой монеты торгуются сейчас. То есть по ROI.
Топ 5 самых успешных российских ICO.
Нынешний 2017 год, можно сказать, стал стартовым для российских ICO проектов. Ниже расскажу о самых успешных из них.
MobileGo — платформа для мобильных игр на базе технологии блокчейн. Помимо маркетплейса внутриигровых вещей, MobileGo занимается децентрализованными мультиплеерными турнирами, где, кстати, можно воспользоваться своими токенами.
RMC – компания, которая планирует запустить производство собственных майнинговых ферм.
SONM – разрабатывает платформу децентрализованных вычислений на базе технологии блокчейн. Планируется, что в дальнейшем они будут применяться для решения различных задач, например, хостинга сайтов или даже научных расчетов.
Blackmoon Crypto занимается сервисом для легального создания и управления инвестиционными фондами с токенаминными мультиплеерными турнирами, где, кстати, можно воспользоваться своими токенами.
KICKICO – сервис для ICO, где собирать криптопожертвования могут любые проекты с помощью смарт-контрактов.
Новости ICO. Что ждёт индустрию в будущем?
Сейчас инвестирование в ICO находится на подъёме, большое количество обычных людей, воодушевлённых перспективной высокого заработка, готовы вложить свои деньги в очередной стартап. Но со временем в этой сфере произойдут те же самые процессы, которые происходили и происходят на всех трендовых рынках. Как всегда всё закончится баланом и стабильностью.
Сначала скачёк вверх (эйфория), за ним последует глубокое падение (разочарование) и только после этого начнётся фаза стабильного развития. Рынок ждёт регуляция, а это принесёт как позитивные изменения, так и негативные.
С одной стороны, станет намного меньше мошеннических ICO-проектов, а, с другой стороны, индустрия потеряет свободу и независимость. Расходы на ICO для стартапов начнут стремительно расти и вся эта сфера придёт к виду упрощённого IPO с теми же правилами, бюрократией и регулированием.
Индустрия ICO, криптовалют и Blockchain динамично развивается. Каждый день публикуются десятки новостей. Если вы хотите оставаться в курсе самых важных новостей криптовалют и ICO в частности, то подписывайтесь на мой Telegram-канал: t.me/GainProfitCrypto.
Комментариев нет, будьте первым