• Вход
  • Регистрация

Как вернуть деньги от брокера мошенника




Как говорил Джон Д. Рокфеллер, «кто весь день работает, тому некогда зарабатывать деньги». Где же взять финансовые средства, если жизнь идет, как в фильме «День сурка»: дом-работа, работа-дом? Вырваться из замкнутого круга тяжело, а для некоторых невозможно. Но все меняется, когда приходит сообщение от некой девушки или парня с предложением подработки в сфере трейдинга, без усилий и рисков. Для эффекта, она или он дополняет сказочный рассказ историей из жизни, где знакомый знакомого поднялся благодаря биржевым торгам: купил квартиру, машину. Предложение звучит привлекательно, возникает желание попробовать.

Для начала «консультант» просит закинуть на счет небольшую сумму. Показывая прибыль, запросы брокера увеличиваются, а вывод заработанного оттягивается. Так действуют брокеры-аферисты, которые обещают золотые горы, а в итоге оставляют доверчивую жертву без денег и в долгах.

Уровень мошенничества на финансовом рынке поражает масштабами. Если ввести в строке поиска запрос «брокеры мошенники» и выбрать раздел «Новости», страничка выдачи будет заполнена сообщениями о жульничестве брокерских компаний. Таких новостных материалов выходит по 2-3 ежемесячно, и это только по России. Поэтому, как вернуть деньги от брокера мошенника важно знать не только трейдерам (независимо от опыта), но и обычным гражданам, рискующим попасть под влияние аферистов.

Какие существуют механизмы влияния на псевдоброкеров

Проблема наказания брокеров-мошенников, работающих в онлайн-трейдинге, скрывается в том, что большинство даже не имеют офиса, «работают» исключительно через интернет. Установить фактическое местоположение жуликов сложно, как и подобрать эффективный метод борьбы с ними.

Существует ряд рычагов, способных заставить брокера-мошенника вернуть деньги.

  • Угроза репутации. Во время запуска очередного псевдоброкерского сайта аферисты рассчитывают получить определенную «прибыль». Но для этого нужны посетители, которые становятся в последующем «клиентами». Если на созданный сайт слишком быстро появляются негативные отзывы и разоблачающие статьи, мошенники теряют лояльных посетителей. А один отрицательный отклик – минус 20% потенциальных клиентов (по данным исследования moz.com). Потому угроза репутации сработает, если проект функционирует до полугода, аудитория растет. Аферистам проще отдать 2-3 трейдерам деньги, чем потом потерять сотню «клиентов».
  • Правоохранительные органы. Полиция и прокуратура ограничена в полномочиях борьбы с международными преступными группировками, но с местными брокерами мошенниками справляется. Подтверждением этому выступают новостные сообщения. В октябре 2019 года была прекращена работа псевдоброкерской компании, офисы которой располагались по регионам России. Даже если жулики зарегистрировали контору в оффшорной зоне, но фактически находятся на территории РФ, правоохранительные органы ее вычислят.
  • Финансовые регуляторы. В каждой стране с развитой финансовой системой есть свой регулятор. Например, в России – Центральный Банк, Великобритании – Financial Services Authority (FSA) и Financial Conduct Authority (FCA). Эти организации наделены полномочиями, которые позволяют им внутри страны осуществлять лицензирование и контроль за работой брокерских компаний. В случае обнаружения нарушения последними закона или прав трейдеров, финансовые регуляторы привлекают их к ответственности.
  • Международные платежные системы (МПС). Компании Visa, MasterCard, МИР работают в качестве банковских операторов. Они предоставляют клиентам свой инструмент защиты от мошенников, работающих на рынке безналичных платежей – чарджбэк или отмену транзакции. Главное преимущество этого механизма в борьбе с жуликами – он не имеет границ и работает во всех странах, где есть официальные представительства международных платежных систем. Для того, чтобы инициировать чарджбэк, достаточно обратиться в ближайшее отделение банка, с карты которого выполнялся перевод в пользу псевдоброкера.

Особенности чарджбэка как инструмента для борьбы с псевдоброкерами

Есть одна проблема применения чарджбэка для возврата денег от брокеров мошенников. Только платежная система MasterCard начиная с сентября 2019 года прописала в регламенте по отмене денежного перевода требование приема заявлений на отмену транзакции от трейдеров. У остальных участников рынка безналичных переводов предвзятое отношение к инвесторам и онлайн-трейдингу. Visa и МИР относят трейдеров к числу азартных игроков и не принимают их прямые заявления о мошенничестве псевдоброкеров. Аргументируют тем, что человек сам проиграл деньги и с помощью инструмента платежной системы хочет наказать брокера.

Чтобы защитить свои интересы, инвестор должен знать, как работает чарджбэк. Для начала нужно прочитать официальные документы МПС, регламентирующие применение процедуры отмены денежного перевода:

  • Visa — «Dispute Management Guidelines for Visa Merchants»;
  • МИР — «Диспут.Плюс»;
  • MasterCard (Maestro) — «Chargeback Guide».

Несмотря на отличия в кодах возврата, сроках рассмотрения заявления, общие правила отмены транзакции у работающих на территории России МПС общие:

  • рассматриваются только те заявления, в которых с момента оспариваемой транзакции прошло не более 540 дней;
  • под процедуру подпадают денежные переводы, выполненные с использованием банковской платежной карты или ее реквизитов;
  • не рассматриваются заявления, где деньги переводились в результате посредничества сервисов электронных кошельков (Яндекс.Деньги, Qiwi, ВебМани).

Перед подачей заявления на чарджбэк, трейдер собирает доказательства своей правоты. Сгодятся:

  • скриншоты и записи разговоров с представителями псевдоброкера;
  • выписка банка, которая подтвердит факт перевода;
  • копии клиентского соглашения и других договоров с подчеркнутыми пунктами, которые нарушил псевдоброкер.

Итоги

Каждый случай возврата индивидуален и требует особого подхода. Самостоятельные попытки инициировать чарджбэк без предварительной подготовки приводят к усугублению ситуации и потере денежных средств.

Если не уверены в собственных силах, не хотите разбираться в особенностях проведения чарджбэк, не знаете, как вернуть деньги от брокера мошенника, обратитесь к специалистам. Профессиональные чарджбэкеры знают, как выстроить защиту клиента, грамотно подготовят документы и в случае необходимости окажут юридическую помощь.

Об авторе

Комментариев нет, будьте первым