Эта статья из раздела База знаний. Лучшие статьи по инвестированию в интернете!
Что касается инвестирования в высокодоходные проекты, то здесь можно выделить несколько мнений.
[list style=»arrow»]
- Одни считают, что в хайпах всё на 100% зависит только от везения.
- Опытные инвесторы настаивают, что нужно придерживаться стратегии диверсификации рисков.
- Админы проектов и некоторые рефоводы расхваливают свой проект и утверждают, что нужно вкладывать крупную сумму именно в него и ни в какой другой.
[/list]
Так к какому же из этих мнений стоит прислушаться?
Конечно, опытным путём уже давно доказано, что самой низкорискованной стратегией является именно диверсификация рисков. Но, тем не менее, остаются следующие вопросы: «Почему нужно делать вклады в разные хайпы, а не уделить больше времени на поиск одного самого надёжного проекта?», «Как можно разделить вклады максимально эффективно?», «Какой вообще существует шанс потерять все деньги?», «Как минимализировать риски?», «Существует ли идеальная система работы с хайпами?».
Нужно понимать, что высокодоходные инвестиционные проекты слишком многообразны, чтобы подвести их к одинаковому знаменателю. Но мы попробуем взять один из видов хайпов и исследовать его с помощью Excel, математики и здравого смысла.
Почему нельзя держать все яйца в одной корзине?
За инвестиционными проектами, построенными по принципу пирамид, в народе закрепилась слава самого рискованного способа вложить деньги, ведь люди уже не раз теряли в них свои деньги. Но почему такое происходит?
Думаю, причина в том, что людям просто не хватает инвестиционной грамотности и они не знают про диверсификацию рисков. Вместо этого они доверяются рефоводу, который заинтересован в том, чтобы инвестор сделал максимальный вклад в предлагаемый им проект. Конечно, он расхваливает хайп, утверждает, что он самый надёжный, а также убеждает, что риски здесь нулевые.
Позарившись на высокие проценты, человек делает большой вклад, возможно даже берёт деньги в долг. А дальше всё зависит от фортуны. Кто-то отбивает свой вклад и получает значительную прибыль, а кто-то теряет всё.
Такой подход в корне не верен, потому что в этом случае от вас не будет ничего зависеть. Невозможно предсказать, как долго будет существовать хайп. Правдивую информацию будут знать только основатели проекта и они, конечно же, будут держать её в секрете до последнего. Как же превратиться из простого наблюдателя, на 100% зависящего от судьбы, в инвестора, грамотно управляющего рисками?
1 – это самое плохое число.
Я не знаю, чья эта фраза. Я слышал её много раз и признавал её применимость в большинстве областей жизни. Не стоит зависеть от одного источника дохода, от одного партнёра, от одного сотрудника, от одного источника рекламы и т.д. Если вы поймёте смысл этой фразы и вдумаетесь, то сможете применить её и в своей жизни.
Ну и, конечно же, нельзя делать инвестиции только в один проект. В том числе и в хайп.
Минимизируем риски.
Как я уже говорил, высокодоходные инвестиционные проекты очень многообразны, поэтому в данной статье мы будем рассматривать классические хайпы, которые сейчас не очень популярны. Это будут среднепроцентники с вечными вкладами, потому что в более высокодоходных проектах с короткими планами другие риски и требуются более сложные расчёты.
Уточню, рассматриваемые среднепроцентные хайпы имеют доходность 20-35% в месяц и окупаются за 4-5 месяцев. Депозит включён в выплаты. Скорее всего не все из них будут работать достаточно долго, чтобы отбить ваши инвестиции. Но при этом, если сделать несколько вкладов в разные проекты, то даже закрытие 50% из них не превратится в катастрофу.
Начнём с теории.
Конечно, теория, расчеты и математические модели не всегда на 100% применимы на практике. Но перед открытием бизнеса принято рассчитывать бизнес план, выпуску нового устройства предшествуют чертежи и расчеты. И я уверен, что перед строительством адронного коллайдера были проведены тысячи теоретических расчётов. Вот и мы начнём с этого.
Мы возьмём для начала 10 проектов. Предположим, что это среднепроцентные хайпы (о которых я говорил выше). Среднюю доходность мы возьмём чуть больше 20% в месяц (5% в неделю) и попробуем разделить наш теоретический вклад в 100 000 рублей и закинуть в 10 проектов по 10 000 в каждый. После этого рассчитаем, что же будет с нашим вкладом в через 1 год, то есть через 52 недели.
Как считаем?
Предположим несколько вариантов:
[list style=»check» color=»true»]
- Человек досконально отбирал проекты, ему неслыханно повезло и все его вклады проработали полный год.
- Человек досконально отбирал проекты, но всё-таки 3 из 10 соскамились.
- Средний результат и 8 проектов соскамились.
- Отбор проходил спустя рукава и соскамилось 12 проектов.
- Вклады делал самый невезучий человек на Земле и выбранные им проекты скамились каждые 3 недели.
[/list]
Статья в тему: Как правильно выбрать пирамиду для инвестирования?
После этого посчитаем доходность для разных вариантов развития событий, а потом попробуем применить стратегию восполнения вкладов. В чём её суть?
Мы узнаём о том, что проект соскамился после того, как нам не переводят проценты за прошедшую неделю. В этом случае количество наших вкладов сокращается. Но можно не допускать их сокращение, а сразу же вкидывать новый вклад 10 000 рублей в новый проект, опять восстанавливая количество вкладов до 10.
Посмотрим, что из этого получится.
1. Вариант «Супер везунчик» (все проекты выжили).
Особых расчетов здесь не требуется. Вы вложили 100 000 рублей под 5% в неделю, значит, через год получите 260 000 рублей. А это 160% годовых. Для ровного счёта возьмём средний процент по банковским кладам 10% годовых. Получается, что доход от инвестирования в хайп у супер везунчика в 16 раз выше, чем в банке.
Но надо напомнить, что такое развитие событий маловероятно.
2. Вариант «Вдумчивый отбор» (3 проекта соскамились).
Такое развитие событий возможно при некоторой доле везения, но вполне осуществимо. Как только один проект скамится, мы тут же вкладываем в новый проект 10 000 рублей.
Скачать файл Excel с расчётом 2 варианта.
В итоге, вложив 100 000 рублей, мы получили бы 228 000 рублей без новых вкладов и 236 000 рублей при инвестировании в новые проекты. Что равно 136% годовых и в 13,6 раз больше процентов в банке.
3. Вариант «Золотая середина» (8 проектов соскамилось).
Думаю, большинству вкладчиков нужно равняться именно на этот вариант. Если вы не будете особо вникать в процесс отбора проектов, то стоит рассчитывать на похожий результат.
Скачать файл Excel с расчётом 3 варианта.
Вложив 100 000 рублей, мы бы получили 154 000 рублей без новых вкладов и 183 500 с новыми вкладами. Это 83% годовых и в 8,5 раз больше, чем процент в банке.
4. Вариант «Не повезло» (проекты скамятся раз в месяц).
В этом случае отбор проектов осуществлялся спустя рукава и проходил по принципу: «Что вижу, туда и вкладываю».
Скачать файл Excel с расчётом 4 варианта.
И даже в случае такого сильного невезения мы всё равно оказываемся в плюсе. С первых 10 вкладов мы получаем 110 000 рублей. А при инвестировании в новые проекты, мы получаем 144 000 рублей, что равняется 44% годовых и в 4,4 раза больше процентов в банке.
5. Вариант «Самый невезучий человек на Земле» (проекты скамятся каждые 3 недели).
Такой случай возможен, если человек вообще не занимался отбором проектов и брал всё, что попало.
Скачать файл Excel с расчётом 5 варианта.
И вот только здесь мы выходим в минус. С первых 10 проектов мы получили 82 500 рублей, а это значит, что мы в минусе на 17 500 рублей. Если же мы подключали новые проекты, то получили бы 91 500 рублей, то есть оказались бы в минусе на 8 500 рублей.
Отличия теории от практики.
[list style=»check» color=»true»]
- У нас получился сферический конь в вакууме. В расчётах показатели средние и проекты скамятся через равный промежуток времени. Конечно, картина отдельных вкладчиков может значительно отличаться от того, что написано на бумаге, но средняя температура по больнице всё равно должна стремиться к результату расчетов.
- Откуда взять столько качественных среднепроцентников? Это действительно проблематично, особенно сейчас, когда инвесторы больше предпочитают более короткие планы и высокую доходность. Но, тем не менее, классических хайпов с вечными планами и умеренной доходностью всё ещё достаточно.
- Более высокая доходность. В последнее время в тренде проекты с более высокой доходностью, более короткими планами и, соответственно, более высокими рисками. Для них опубликованные выше расчёты будут менее справедливы, чем для среднепроцентников с бессрочными вкладами.
[/list]
Заключение.
Описанная в статье стратегия не претендует на звание самой лучшей и универсальной, но представленные здесь расчеты могут дать пищу для размышлений и показать любопытным читателям, почему стоит делать вклады в разные проекты, а не в один.
Я думаю, что вложить выгодно деньги в евро и доллары или в другую валюту это не всегда разумно. Всё-таки лучше сделать вклад в банке. Лучше если это государственный банк, так как государство хотя бы дает гарантии от банкротства.
Там и % безумно мал. Даже если вложить 500 тысяч, за год будет не более 50 тысяч. Цены быстрей растут
Ну да… под %, который даже инфляцию не покроет. Просто волшебный совет!
НЕ понял расчетов, где невезучий человек.
Если он вложил в 10 хайпов по 10 000 и они проработали по 3 недели, то с каждого хайпа он вытянет по 15 % то-есть, по 1500 рублей. 1500х10=15000. Где тут потеря 8500. можно пояснить фаил с расчетами не скачевается
Исправил ошибку и теперь файлы можно скачать в один клик. Расчёт вёлся исходя из условий, что мы инвестировали в 10 хайпов одновременно, а они начали скамиться с динамикой раз в неделю. Это значит, что первый проект рухнул через 3 недели, второй через 6, третий через 9 и т.д. Таким образом расчёты получились немного сложнее.
Привет! Уважаемые инвесторы, расскажите пожалуйста куда выгоднее выгодно вложить деньги, чтобы они работали. Интересуют только способы вложения без рисков.
старинные монеты , картины , иконы и т. д. — железный капитал навсегда .
В недвижимость самое то
Здравствуйте Владимир.
«Как вкладывать в пирамиды и хайпы без риска? Стратегия инвестирования для тотально невезучих» — на практике полный круг Вы или кто то другой по этой стратегии пробовал работать. Результат оправдывает.
Здравствуйте, Николай.
Данная статья — это просто попытка доказать эффективность принципа диверсификации рисков. Расчёты показывают, что у хайпов такая высокая доходность, что при использовании диверсификации, даже если большинство из них будет часто скамиться, то всё равно инвестор будет в плюсе.
И я, и большинство инвесторов вне зависимости от используемых инвестиционных инструментов применяют принцип диверсификации рисков. Конечно, всё это получается не так красиво, как расчётах, но принцип тот же.
Спасибо, отличная статья и блог!
А есть ли статистика примерной «живучести» хайпов? Было бы круто к текущему списку проектов добавить текущее время существования и по закрытым «хайпам» собрать статистику, тогда при выборе/составления стратегия, можно учитывать фактор «живучести хайпа».
Я так понимаю, год существования хайпа это редкое явление, или нет?
Спасибо, еще раз, очень интересно на вашем блоге.
Живучесть хайпа зависит от доходности. Есть проекты, которые позволяют удовить депозит за сутки, но живут они пару дней. А есть такие, которые приносят прибыль 5% в месяц и живут они годами. Получается, что низкопроцентники могут жить и год и два. Для среднепроцентников нормальным сроком можно считать 6-12 месяцев. А для высокопроцентников несколько месяцев.
Живучесть никак не рассчитать, ведь здесь очень важным является человеческий фактор. Ведь всё зависит от администратора проекта. Он запросто сможет забрать все деньги в любой момент и уехать в страны карибского бассейна на пару лет. Может начаться приступ паники у инвесторов из-за какой-нибудь мелочи. Это то же самое, что пытаться рассчитать курс доллара через год. Не получится, слишком много факторов.
А что касается сбора информации по закрытым хайпам, то каждый день открывается примерно по 1-2 проекта и примерно столько же закрывается. 90% из них — это быстроскамы.
Доброго времени суток Владимир! Скажите у вас есть команда или как можно работать с вами, по Вашей стратегии? потому что анализ и поиск качественных хайпов займет много времени, которого не всегда бывает. Заранее благодарю за ответ( в инвестициях подобного рода не участвовал)
Добрый вечер. Я не хотел бы брать ответственность за чужие инвестиции. Если бы хотел, то уже давно бы ввёл услугу по составлению инвестиционного портфеля для читателей блога. Кстати, советую прочитать мою статью об инвестировании в высокодоходные проекты.
А что со статьей по ссылке ? 404
Добрый день ! Хотелось бы узнать почему у всех не выводятся деньги . Значит это что заранее обман ?
Спасибо тёзка за четкий анализ инвестиций. Я самый «невезучий». Поддаюсь на красивые и вроде бы правдоподобные проекты. Правда теперь вкладываю по минимуму. Я не знаю как назвать проекты, которые атакуют в gmail по почте. Обещают на мой кошелёк в ЭПС (например PMoney) большую сумму. Ставят условие: 1% от обещанной суммы я должен перечислить проекту. Я один раз рискнул. но конечно ничего не получил. Написал в поддержку Ehay. Они заблокировали этот сайт и вернули мне на кошелёк эту сумму. Под разным соусом каждый день приходит предложение в виде «для ВАС лично» или » Вы выиграли». Мне уже много лет и хочется иметь небольшую добавку к пенсии. В основном проекты предлагаю знакомые люди. Что вы знаете о OneCoin? Ещё раз спасибо за полезную инфу.
Расчеты конечно что надо, но когда вложился в 5 проектов, и 4 из них через неделю СКАММнулись почти в один день (Solar invest, Razzleton, Why Not, Weollee), и ты в жестоком минусе, это капец. Нужна стратегия для МЕГА ТОТАЛЬНО НЕВЕЗУЧИХ.
да согласна с последним комментарием из 12 проектов осталось2 я тоже мега невезучая и никакая диверсификация при таком раскладе не помогает
Принцип диверсификации применяется в инвестициях не только в хайпы, но и при покупки ценных бумаг(акций и облигаций.долговых расписок)смотрел об этом в обучающих роликах инвестиционного холдинга «ФИНАМ». Раньше думал, что на бирже тусуются только спекулянты,но ошибался.Там есть и инвесторы.Доходность там чуть выше банковских депозитов .можно купить облигацию с купонным доходом 10-15 % годовых.А риски по акциям не уступают риску инвестиций в хайпы порой, ущерб правда меньше.Владимир прав.Финансовая неграмотность населения у нас на лицо.Зайдите в Сбербанк и там очереди желающих сделать вклад по старинке на 4,5% годовых.А много людей слышало про купонный доход и чем акция отличается от облигации?А уж про хайпы и говорить не приходится.Сам в 51 год стал изучать инвестиции и их законы,т.к. появилась мотивация к старости переехать жить в город.
Ну все! Теперь я почти готов! Спасибо Владимир, очень полезная статья!!!
Получается что надо надо входить в проект на самый короткий круг и выходить, искать новый хайп?
Это стратегия для тех, кто еще не научился вовремя выводить депозит.
Спасибо за разъяснение понятия деверсификации. Раньше особо не задумывался что не нужно делить свои средства на 10 частей, а потом ждать когда появиться хайп в который можно вложить одну часть. Я думал что надо разделить и вложить все части(
сперва играем, обжигаемся, потом читаем, но зато с пониманием уже) дальше должно пойти теперь лучше
В целом хайпы прибыльная вещь, главное правильно диверсифицировать риски и не заходить во все подряд. Конечно, порой бывает не легко, когда попадается неудачный месяц, но в целом динамика положительная лично у меня. Хотя не настолько правда много, как хотелось бы, но в любом случае это намного лучше, чем депозит в банке.
В октябре 2018 года я провел свой эксперимент. Вложился в три среднесрочных проекта по 1000 в каждый. Один проект был от админа с которым я ранее работал и мне это принесло неплохой профит. Проект назывался tropic-birds через полтора месяца после моего вклада он перестал платить. К этому моменту мне удалось вывести 463 рубля. Проект просуществовал еще длительное время до 3 января 2019 года и все это время продолжал собирать кассу осуществляя единичные выплаты. Вторым проектом бал angrybirds Он проработал как и анонсировал администратор до выплаты 90% от инвестированной суммы всеми вкладчиками. Совершив одну ошибку я оказался в убытке 60 рублей (хотя мог быть в прибыли). Закрылся проект в 20-х числах декабря 2018.Третий проект работает до сих пор и платит. На данный момент я вывел из него 780 рублей. Администратор проекта анонсирует, что будет работать до достижения 90% от суммы вкладов. Посмотрим.Вывод: Один проект оказался быстроскамом (можно даже сказать аферой админа) и принес мне убыток 537 рублей. Второй проект мог обеспечить прибыль (в убыток я ушел из-за своей ошибки). По-этому можно считать, что он отработал нормально. По третьему проекту результата пока нет. Однако по динамике развития проекта он должен отработать нормально.Об окончательных результатах эксперимента я сообщу позже.
Я смотрю любите вы птичек), насколько я помню это была экономическая игра. Лично я больше предпочитаю обычные хайпы. А то в этих играх еще нужно порой зайти вовремя «собрать яйца» или «словить рыбу», иначе она стухнет и потеряется доход, а бывает всякое, вдруг забыл или какой то форс мажор случился. Зашел на пару часов позже, а часть золота уже потеряна. Я конечно понимаю что хайпы и нужно всегда выводить вовремя, но мы же не роботы и тем более это не почасовик какой то, а умеренный маркетинг. Поэтому такие проекты не по мне.
Я тоже учавствовала в некоторых играх. но вкладывала минимум. Стало не интерестно с этим собиранием яиц. В классических хайпах учавствую до сих пор, адреналин
Всем привет!!! Хотел добавить к этой статье. Как вести таблицу учёта проектов и депозита в хайпах. С подробным описанием её, обоснование всех разделов таблицы. 1. Номерация ✓. Порядковые номера проектов, чтобы знать в скольких проектах вы участвуете. 2. Название проекта (Ссылка на сайт проекта). Здесь мы копируем ссылку на проект, который Вам предоставляет ваш аплайн. Делается это для того чтобы потом не искать её в обзорах и в новостных каналах и переходить сразу нажав на неё, очень удобно — рекомендую. 3. Электронная почта. Указываем свою электронную почту при регистрации. Она может меняться, поэтому указывать её необходимо. Некоторые проекты не работают с mail.ru Поэтому совет открывать почту gmail.com. Чтобы не путаться какая почта, указываем в этой графе. 4. Логин в проекте. Указываем свой логин. Он также может меняться по желанию. Но я лично логин меняю редко, но в целях безопасности можете менять свои логины в проектах. 5. Пригласитель (аплайн). Пишем кто у Вас аплайн. Чтобы знать в случае проблем кому можно обратиться. Обычно обращаемся в случае проблем сначала в поддержку, а потом своему аплайну. 6. Дата входа. Здесь пишем дату входа в проект и дату внесения депозита, чтобы знать когда у вас начал работать депозит. 7. Время депозита. Пишем своё время внесения депозита. Чтобы знать когда Вам выводить с проекта, ведь в проектах время святое. Каждая минута дорога. Выводить нужно всегда вовремя. 8. Дата выхода с проекта. (Дата скама проекта). Пишем дату когда у Вас закончится депозит и в случае скама дату скама. Это для того чтобы знать когда заканчивается ваш депозит или дату скама. 9. План депозита (календарные или рабочие дни). Пишем ваш план депозита в проекте. Чтобы знать проценты в депозите и срок работы депозита. Также какие дни работает ваш депозит — календарные или рабочие дни. 10. Регламент вывода с проекта (ручной или инстант). Пишем регламент вывода с проекта. Ищем её в обзоре на проект или в вопросах и ответах в проекте (FAQ). Чтобы не волноваться. 11. Сумма депозита. Пишем свою сумму вклада в $ или ₽. 12. Рефбек $ (%). Пишем полученный ваш рефбек по проекту в $ или ₽. , а в скобках процент рефбека. Эта графа пригодится при подсчетах страховки и подсчёта убытка или прибыли. 13. Страховка. Пишем есть ли по проекту страховка — сумма страховки, которая вам выдана. Эта графа нужна, чтобы не забыть для подачи на страховку в случае скама. Обычно у всех блогеров и мониторов даётся команда на подачу страховки и она ограничена 1-3 дня. Нужно подавать в указанные дни подачи страховки, иначе Вам не видать страховки. 14. Вывод с проекта. Пишем в этой графе ваши выводы с проекта. Это нужно чтобы в последующем знать сколько прибыли или убытка в проекте и при подсчетах на страховку (компенсации). 15. Прибыль (+) или потеря (-). Пишем вашу прибыль или убыток в проекте. Это нужно для того чтобы знать сколько вы заработали или потеряли в проекте. Также для общей статистики вашего кошелька. 16. Кошелёк проекта*. Можно указывать или не указывать эту графу по желанию. Я лично её указываю, чтобы знать кошелёк проекта иногда эти кошельки используются в других проектах. Верифицирован ли кошелёк. Это для анализа проектов, но сейчас вся эта информация есть на агрегаторе хайплогс (https://hyiplogs.com/). 17. Номер batch.* Эта графа тоже по желанию инвестора. Некоторые блоги требуют батч (batch) подтверждения вашего вклада для заказа рефбека. Ведь этот номер доказательство вашего вклада. Также он нужен при решении проблем со вкладом в проекте. Обычно поддержка спрашивает у Вас его. На этом моя таблица по графам закончилась. Ещё для того чтобы знать проект работает или нет я ещё применяю световую гамму. Например синем цветом букв у меня выделен работающий проект, а красным не работающий (очень удобно). Сразу посмотрев на таблицу знаешь работает проект или нет. Удачных всем инвестиций, надеюсь что эта таблица поможет многим вести учёт проектов.
Пример таблицы
Продолжение примера таблицы.